Estimativa de IRS de trabalhador dependente em Excel: Modelo Grátis

Configure os escalões confirmados

Comece na folha «Parâmetros». Indique o ano ou a versão da tabela, a referência da fonte consultada, a data de confirmação e qualquer observação relevante. Em cada uma das dez linhas disponíveis, active apenas os escalões que pretende usar e preencha o limite inferior, o limite superior, a taxa marginal e o estado de confirmação.

O estado da configuração só passa para Pronto para calcular quando existirem escalões activos completos, confirmados e com limites válidos. A folha também apresenta o limite máximo de base coberto e um controlo da ordem dos limites. Estes avisos ajudam a detectar uma tabela incompleta antes de interpretar qualquer resultado.

Registe os valores do cenário anual

Na folha «Estimativa IRS», substitua ou elimine os três exemplos fictícios existentes e crie o seu cenário. Introduza um identificador, o ano de referência, uma designação, os rendimentos anuais sujeitos estimados, os ajustamentos à base, as deduções ou créditos, as retenções na fonte de IRS e outros pagamentos que pretenda imputar.

As células de montantes aceitam valores iguais ou superiores a zero, e o ano é validado entre 2000 e 2100. Use as observações para contextualizar o cenário, por exemplo, quando inclui uma componente variável. A coluna «Dados de entrada revistos?» permite assinalar Sim depois de conferir os valores introduzidos.

Verifique o resultado e os controlos

A base de cálculo é obtida pela diferença entre rendimentos e ajustamentos, nunca abaixo de zero. A partir daí, o ficheiro aplica os escalões activos configurados, subtrai as deduções introduzidas e calcula o saldo face às retenções e aos outros pagamentos. A coluna de controlo informa se os parâmetros estão prontos ou se a base fica fora do intervalo coberto.

Consulte o Painel do cenário seleccionado

Por fim, escolha o identificador do cenário no Painel. A folha reúne os principais valores, a leitura indicativa do saldo, os controlos e os totais finais. Inclui ainda um gráfico que coloca lado a lado o IRS estimado após deduções, as retenções na fonte e outros pagamentos imputáveis.

O registo principal reúne os elementos usados numa simulação anual: rendimentos anuais sujeitos estimados, ajustamentos à base, IRS por escalões configurados, deduções ou créditos, retenções, outros pagamentos e saldo. Cada linha corresponde a um cenário independente, identificado por um código e acompanhado de uma designação e de observações.

Há espaço preparado para 100 cenários, o que permite manter versões separadas sem misturar valores. Pode, por exemplo, distinguir uma previsão sem prémio de outra que inclua uma remuneração variável. Os exemplos EST-001, EST-002 e EST-003 servem apenas para mostrar a estrutura e devem ser tratados como dados fictícios.

Depois da aplicação dos escalões configurados, o ficheiro reduz o valor obtido pelas deduções ou créditos ao IRS introduzidos, sem deixar esse resultado abaixo de zero. Em seguida, subtrai as retenções na fonte de IRS e os outros pagamentos imputáveis. Esta sequência torna visível o impacto de cada montante no resultado final do cenário.

Quando o saldo é positivo, a leitura apresentada é «Possível montante a pagar». Quando é negativo, surge «Possível reembolso»; se for zero, é indicada a ausência de diferença estimada. Trata-se de uma leitura matemática dos valores registados, não de uma confirmação do valor a liquidar ou a reembolsar.

A folha «Parâmetros» começa vazia de taxas e limites legais. Você define os escalões de IRS configurados que pretende aplicar, activa as linhas necessárias e associa-lhes uma referência específica. A data de confirmação, o ano ou versão da tabela e as observações permitem documentar de onde vieram os dados usados na estimativa.

Se faltar um limite, uma taxa ou uma confirmação num escalão activo, o cálculo não avança. O estado Configuração incompleta também é devolvido ao Painel e à tabela de cenários. Se a base calculada ultrapassar o maior limite activo, o controlo assinala «Base fora do intervalo» em vez de tratar a cobertura como suficiente.

Quem recebe prémios, comissões ou outros valores variáveis pode criar cenários separados com diferentes rendimentos anuais sujeitos estimados. A comparação torna-se mais clara quando cada linha explica, na designação ou nas observações, qual a hipótese considerada. O Painel permite seleccionar um cenário de cada vez para consultar a síntese correspondente.

Também é possível testar o efeito de um ajustamento à base ou de uma alteração nas retenções, desde que esses valores sejam os que você decidiu incluir no cenário. O ficheiro calcula a diferença entre os campos introduzidos, mas não determina se uma dedução, um ajustamento, uma isenção ou um pagamento é aplicável à sua situação.