XLSX · PEM 0314
PME, faturação e tesourariaReconciliação bancária em Excel: Modelo Grátis
Modelo Excel de reconciliação bancária para cruzar extrato e movimentos contabilísticos, identificar pendências e acompanhar totais por período.
Preparado por Marta CorreiaRevisto por Tiago NevesPublicado em 16/10/2026
A reconciliação bancária em Excel ajuda-o a comparar o que consta no extrato bancário com os registos da contabilidade, sem perder de vista os movimentos ainda por esclarecer. Este modelo Excel organiza essa comparação em folhas separadas, com um Painel que reúne o estado da análise para o período escolhido.
Pensado para a rotina de uma PME ou de um trabalhador independente, o ficheiro trabalha com movimentos contabilísticos, referências, IBAN e contas configuráveis. A conciliação é feita por identificação explícita, o que torna mais simples perceber se uma entrada, um pagamento ou uma comissão bancária tem uma única contrapartida registada.
Na prática
O que este ficheiro ajuda a fazer
- Separa o registo do banco do registo contabilístico, facilitando a revisão de cada origem.
- Usa um ID de conciliação comum para relacionar movimentos correspondentes.
- Distingue linhas conciliadas, pendentes e excluídas através do estado final.
- Apresenta contagens e totais activos para o intervalo de datas definido no Painel.
Passo a passo
Como utilizar o ficheiro
Configure as contas e o período no Painel
Preencha ou confirme as duas contas bancárias ou IBAN disponíveis e as três contas contabilísticas bancárias. No mesmo local, defina a tolerância de valor e as datas de início e fim do período. O ficheiro abre com o intervalo de 1 a 30 de abril de 2026, mas estes parâmetros são editáveis e as datas são validadas como datas.
Registe os movimentos do extrato bancário
Na folha Movimentos Bancários, introduza a data do movimento, data-valor, descrição, referência bancária e a conta ou IBAN. Indique o valor como débito para uma saída ou como crédito para uma entrada, preenchendo apenas uma dessas colunas com um montante positivo. O montante a conciliar, o número interno, o estado e a verificação são calculados pelo ficheiro.
Introduza a contrapartida contabilística
Depois, registe na folha Movimentos Contabilísticos a data do documento, a data do movimento contabilístico, a referência ou documento e a conta bancária contabilística. Nesta folha, os débitos representam entradas e os créditos representam saídas. Esta convenção permite que o montante calculado possa ser comparado com o movimento bancário correspondente.
Atribua o mesmo identificador e reveja o resultado
Escreva exactamente o mesmo ID de conciliação nas duas linhas que pretende relacionar. Quando existir uma única contrapartida activa e o valor respeitar a tolerância definida, o estado passa a Conciliado. Caso contrário, a coluna Verificação indica a razão da pendência, como ausência de ID, duplicação ou diferença de valor.
O que está incluído
- Inclui as folhas Painel, Movimentos Bancários, Movimentos Contabilísticos e Instruções.
- Disponibiliza 100 linhas preparadas para registo em cada uma das duas folhas de movimentos, das linhas 6 a 105.
- Calcula o montante a conciliar, a verificação e o estado final em cada linha preenchida.
- Mostra no Painel um gráfico comparativo dos estados bancários e contabilísticos no período.
Como funciona a reconciliação bancária em Excel
Conciliar não é apenas comparar saldos. Na prática, consiste em relacionar cada linha do extrato com a respectiva contrapartida contabilística e confirmar que ambas representam o mesmo acontecimento. O ficheiro mantém as duas origens em folhas distintas, para que consiga rever datas, descrições, documentos e valores antes de considerar a operação fechada.
A ligação automática deste modelo depende do identificador que você introduz. Para uma linha ficar conciliada, deve existir uma única linha activa na folha oposta com o mesmo ID e um montante compatível com a tolerância indicada. O processo é, por isso, uma conciliação um-para-um e exige uma revisão consciente das correspondências.
Que dados registar no extrato e na contabilidade
Nas duas folhas encontra campos para datas, descrição, referência, conta, valores, tratamento e observações. A folha bancária inclui a referência bancária e a conta bancária ou IBAN; a contabilística pede a referência ou documento e a conta contabilística bancária. Estes elementos permitem contextualizar o movimento durante a análise, mesmo não sendo usados para encontrar pares automaticamente.
A coluna de tratamento aceita Ativo ou Excluído. Um movimento activo entra na análise corrente, enquanto um movimento excluído é retirado dessa análise e recebe esse estado final. Para evitar erros de sinal, as colunas de débito e crédito aceitam valores não negativos e a estrutura foi preparada para que apenas uma delas contenha um valor positivo por movimento.
Como interpretar pendências na conciliação
A coluna Verificação esclarece porque é que uma linha não ficou conciliada. Sem ID significa que o identificador não foi preenchido; ID sem correspondência indica que esse valor só existe numa das folhas; ID duplicado mostra que há mais de uma contrapartida na folha oposta. Estas mensagens ajudam a localizar o ponto que requer confirmação sem alterar o registo original.
Quando surge Valor diferente, compare os dois montantes a conciliar e reveja a tolerância de valor definida no Painel. A tolerância vem configurada a 0, mas pode ser ajustada se a sua análise justificar uma margem. Uma contrapartida marcada como excluída também não pode fechar uma linha activa, ficando identificada como Contrapartida excluída.
Que controlo do período mostra o Painel
Para acompanhar a reconciliação por mês ou por outro intervalo, o Painel reúne os movimentos activos dentro das datas configuradas. Mostra quantidades de movimentos bancários e contabilísticos, entradas, saídas, saldos líquidos e a diferença de totais activos. A leitura conjunta destes indicadores ajuda a perceber se a análise está equilibrada antes de encerrar a revisão do período.
Na área de estados, vê separadamente os totais bancários e contabilísticos classificados como Conciliado, Pendente ou Excluído. O gráfico reproduz esta comparação visual. Convém lembrar que o período é aplicado pela data do movimento em cada folha: data do movimento no registo bancário e data do movimento contabilístico no registo da contabilidade.
Dúvidas frequentes
Sobre este ficheiro
Não. A correspondência é verificada através do mesmo ID de conciliação introduzido nas duas folhas e da comparação do montante. A descrição, a referência, a data, o IBAN e a conta servem para documentar e apoiar a sua revisão, mas não são critérios automáticos de associação.
Não. O modelo está preparado para conciliações um-para-um. Se o mesmo ID aparecer mais do que uma vez na folha de contrapartida, a verificação assinala ID duplicado e o movimento mantém-se pendente até ser analisado.
Pendente significa que a linha activa ainda não cumpre as condições para ser conciliada. Pode faltar o ID, não existir contrapartida, existir mais do que uma linha com o mesmo ID, haver diferença de valor ou estar associada a uma contrapartida excluída.
Altere o campo Tratamento para Excluído na respectiva folha de movimentos. O estado final passa a Excluído e a linha deixa de ser considerada nos totais activos do período. O registo e as suas observações permanecem visíveis para consulta.
Cada folha de movimentos tem uma área preparada entre as linhas 6 e 105, correspondendo a 100 linhas de registo. As fórmulas de número interno, montante a conciliar, estado final e verificação estão configuradas nesse intervalo.
